Optimisez la gestion de votre patrimoine avec Predictis


 Validé le 17/10/2022    41 vues


Optimisez la gestion de votre patrimoine avec Predictis

Préparer la retraite, transmettre un bien, rentabiliser une épargne... une bonne gestion de patrimoine se révèle indispensable pour atteindre ses objectifs. Pour cela, il faut remettre cette mission de taille à un professionnel fiable. Predictis est le prestataire qu’il vous faut. Donnez vie à votre projet, sollicitez ses services pour bénéficier d’un accompagnement complet et sur mesure !

Réaliser un bilan patrimonial avant de commencer un projet

Un bilan patrimonial constitue une étape cruciale à ne pas brûler pour trouver des solutions adaptées à vos projets et à vos objectifs. Il consiste à évaluer vos biens actifs et passifs afin que vous puissiez voir plus clairement votre situation actuelle et future. Cette analyse peut être réalisée une fois que votre patrimoine commence à s’enrichir. Par ailleurs, il est vivement encouragé de l’effectuer à l’âge de 40 ans, cette période où vous vous trouvez au milieu de votre carrière professionnelle, pour anticiper la baisse des revenus engendrée par la retraite.

Pensez à renouveler le bilan patrimonial tous les cinq ans, ou quand un événement majeur se produit (décès d’un membre, recomposition familiale, divorce, etc.) pour mettre à jour les données.

Puisque cette étude nécessite des connaissances approfondies sur le domaine juridique, fiscal et financier, autant la confier à un spécialiste. Predictis met à votre disposition ses conseillers en gestion de patrimoine compétents pour établir avec vous un bilan personnalisé. Leur intervention se déroule alors en 4 étapes :

  • Évaluer votre situation actuelle et comprendre vos projets et vos motivations ;
  • Lister les éléments qui constituent votre patrimoine (compte bancaire, biens immobiliers, assurance-vie, dettes, etc.) ainsi que vos flux (revenus, impôt, crédits, etc.) ;
  • Élaborer une bonne stratégie patrimoniale : synthétiser les données pour pouvoir définir et valider ensemble les objectifs, mais aussi déterminer les risques ;
  • Proposer les meilleures solutions pour atteindre vos objectifs.

Trouver les meilleures solutions d’investissements et de placements avec Predictis

Il existe plusieurs solutions possibles pour faire fructifier un patrimoine. Predictis se tient disponible pour vous orienter vers celles qui correspondent au mieux à vos objectifs et à votre situation.

L’assurance-vie

En raison des nombreux avantages qu’elle offre, l’assurance-vie figure parmi les placements les plus prisés par les Français. Elle présente toutefois quelques inconvénients, notamment le risque de perte des fonds. Heureusement, Predictis, le courtier numéro 1 en assurance-vie en France, est là pour le maitriser et pour optimiser les rendements en vous suggérant le contrat qui s’adapte parfaitement à votre profil.

L’investissement immobilier

Cette solution se révèle très intéressante pour se constituer un patrimoine durable ainsi que pour percevoir des revenus complémentaires (investissement locatif). Contactez Predictis pour vous proposer les biens adaptés à votre profil. Celui-ci possède en effet un réseau de partenaires étendu. Un courtier en immobilier de la société est aussi en mesure de vous avancer les solutions de placement immobilier efficaces pour rentabiliser votre investissement. Ce n’est pas tout ! ce professionnel peut également vous accompagner dans l’optimisation de votre fiscalité pour réduire votre impôt en toute légalité.

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